Dr. Reto Luthiger
Dr. Reto Luthiger

Dr. Reto Luthiger

Avocat-conseil, Zurich

Schiffbaustrasse 2 | Postfach | CH-8031 Zurich | Suisse
Schiffbaustrasse 2 | Postfach | CH-8031 Zurich | Suisse
T +41 58 552 01 92
reto.luthiger@mll-legal.com

Portrait

Reto Luthiger est membre du groupe de pratique de droit bancaire et droit financier, et co-dirige le groupe de travail DLT | Blockchain & cryptomonnaie. Il conseille et représente des clients suisses et internationaux en matière de régulation des marchés financiers et en droit civil ainsi que dans le cadre de procédures devant la FINMA, les organismes d’autorégulation (OAR), les organismes de surveillance et d’autres autorités et tribunaux. Il possède une vaste expérience en droit bancaire, lutte contre le blanchiment d’argent, droit du financement et des services financiers, infrastructures des marchés financiers et placements collectifs de capitaux. Reto Luthiger est le directeur de l’organisme d’autorégulation de l’Association Suisse des Sociétés d’Investissement (OAR ASSI), et est membre du conseil d’administration de la Fondation Collective Vita. Il possède de solides connaissances dans le domaine bancaire, le blanchiment d’argent, la FinTech, la DLT/blockchain, FATCA et l’EAI, et a effectué son doctorat sur la lutte contre le blanchiment d’argent. Il suit de très près les dernières évolutions de ces domaines. Il parle couramment l’allemand et l’anglais.





Prix & Classements

Chambers FinTech 2022 Reto LuthigerIFLR 1000 2021-22WWL Fintech & Blockchain 2021
  • « He is very polite and knowledgeable – very detail-oriented. He has a good business mindset, not just in legal terms » – Chambers and Partners, FinTech, 2022
  • “Very entrepreneurial. Deep business understanding. High level of commitment. Very engaged for the client. Very responsive and thinking along” – IFLR 1000, 2021-22
  • “Know-how, approachability, flexibility, sense of humor and solution-oriented mind-set” – IFLR 1000, 2021-22
  • « Reto Luthiger is held in high esteem by market commentators who note he is easy to work with and very creative » – WWL, Fintech, 2021
  • « Fintech specialist Reto Luthiger has the ability to provide expert advice based on profound knowhow of the regulatory landscape in Switzerland » – WWL, Blockchain, 2021
  • « Reto Luthiger is a capable, excellent and creative advisor with broad interests and knowledge and this also in DLT and other new fintech and regtech matters » – The Legal 500, FinTech 2021
  • « Reto is very proficient in various regulatory legal points in the financial services sector » – Chambers and Partners, FinTech, 2021
  • « Reto is the younger guy there, but he’s showing a lot of promise » – Chambers and Partners, FinTech, 2021

Transactions & Affaires

  • Conseil de Värdex Suisse pour la structuration et l’introduction de ses nouvelles cartes de bons d’achat cryptonow disponibles à l’achat dans les magasins de détail permettant à ses acheteurs d’échanger des francs suisses en monnaies cryptées
  • Il a conseillé l’organisme d’autorégulation de l‘Association Suisse des Sociétés d’Investissement (OAR ASSI) dans le cadre de l’obtention du statut d’organisme d’autorégulation reconnu par la FINMA, et dans tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d’argent, y compris l’organisation de formations sur la lutte contre le blanchiment d’argent pour ses membres.
  • Il conseille l‘Association Suisse des Sociétés d’Investissement (ASSI) dans tous les dossiers juridiques.
  • Il a conseillé Bitcoin Suisse SA concernant divers accords juridiques et questions réglementaires.
  • Il a conseillé Modum concernant l’échange de son token en circulation contre des actions tokenisées (capitaux propres)
  • Il conseille le Parity Group dans la mise en place d’un écosystème international de services de paiement en matière de structuration et de réglementation de tous les aspects de la régulation des marchés financiers en Suisse.
  • Il a conseillé une entreprise acquéreuse de carte de crédit concernant ses conditions générales, les aspects liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et l’intégration des clients de la plateforme.
  • Il a conseillé un système de cartes de crédit concernant l’introduction de la conversion dynamique des devises.
  • Il a conseillé une entreprise acquéreuse de cartes de crédit concernant ses nouvelles conditions générales pour les portefeuilles électroniques ainsi que les aspects liés à la lutte contre le blanchiment d’argent concernant les titulaires de cartes supplémentaires et les cartes professionnelles.
  • Il a conseillé une compagnie d’assurance-vie concernant des infractions fiscales liées au blanchiment d’argent ainsi qu’à l’obligation de diligence y afférente.
  • Il conseille une banque privée relativement à tous les aspects contractuels et réglementaires des marchés financiers dans le cadre de la mise en œuvre de l’activité des actifs numériques.
  • Il a conseillé une banque internationale concernant tous les aspects de la régulation des marchés financiers dans la mise en place d’un système de contrôle des transactions et communications.
  • Il a conseillé plusieurs clients issus du secteur financier traditionnel ainsi que du secteur de la DLT/blockchain et de la FinTech, dans le cadre d’enquêtes préalables et de procédures d’exécution de la FINMA (y compris les procédures en appel).
  • Il a donné des conseils concernant des projets ICO/TGE/STO en matière de structurations de transactions/d’entreprises, de classification de tokens, de lettres de non-intervention de la FINMA et autres aspects de la régulation des marchés financiers.

Éducation

  • Université de Saint-Gall, Dr iur. (2017)
  • Admission au barreau en Suisse (2014)
  • Université de Saint-Gall, Master in Law and Economics (2009)

Associations et mandats publics

  • Capital markets and technology association (CMTA)

Langues

  • allemand
  • anglais
  • français

«Fintech specialist Reto Luthiger has the ability to provide expert advice based on profound knowhow of the regulatory landscape in Switzerland»

WWL, Blockchain, 2021
Plus par Reto Luthiger

Publications

Switzerland: A Diverse FinTech Hub

IFC Review, Articles, 31 August 2022
  • EN

Legal aspects of AML/KYC and DeFi in Switzerland

Panelist at DeFi For Good International Conference, 1 June 2022
  • EN

Fintech 2022 Switzerland – Trends and Developments

Chambers and Partners, Global Practice Guides, Fintech 2022, 24 March 2022
  • EN

Alternative Funds 2021 – Switzerland

Chambers Global Practice Guides, Alternative Funds 2021, Switzerland: Law and Practice, p. 305, November 2021
  • EN