Dr. Reto Luthiger

Associé, Zurich

Schiffbaustrasse 2 | Case Postale | CH-8031 Zurich | Suisse

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T +41 58 552 01 92
reto.luthiger@mll-legal.com

Portrait

Reto Luthiger est membre du groupe de pratique de droit bancaire et droit financier, et co-dirige le groupe de travail DLT/Blockchain & cryptomonnaie. Il conseille et représente des clients suisses et internationaux en matière de régulation des marchés financiers et en droit civil ainsi que dans le cadre de procédures devant la FINMA, les organismes d’autorégulation (OAR), les organismes de surveillance et d’autres autorités et tribunaux. Il possède une vaste expérience en droit bancaire, lutte contre le blanchiment d’argent, droit du financement et des services financiers, infrastructures des marchés financiers et placements collectifs de capitaux. Reto Luthiger est le directeur de l’organisme d’autorégulation de l’Association Suisse des Sociétés d’Investissement (OAR ASSI), et est membre du conseil d’administration de la Fondation Collective Vita. Il possède de solides connaissances dans le domaine bancaire, le blanchiment d’argent, la FinTech, la DLT/blockchain, FATCA et l’EAI, et a effectué son doctorat sur la lutte contre le blanchiment d’argent. Il suit de très près les dernières évolutions de ces domaines. Il parle couramment l’allemand et l’anglais.

Domaines d'activité

Secteurs d'activité

Prix & Classements

Chambers and Partners FinTech 2022 Reto Luthiger

Who's Who Legal Switzerland Recognized in 2022

Chambers and Partners FinTech 2021 Reto Luthiger

Who's Who Legal Fintech & Blockchain 2021

« We work mostly with Reto Luthiger. He is readily available, has a bright mind and a pragmatic approach. His knowledge in the Swiss fintech sector is unparalleled. We use Reto for a wide array of work, from regulatory to contract work. It is always a delight to collaborate with Reto » – Legal 500 EMEA, Fintech, 2023
« Very deep expertise in all topics around financial market laws in combination with blockchain and token economies » – Legal 500 EMEA, Fintech, 2023
« Very good sense of regulations » – Legal 500 EMEA, Fintech, 2023
« A top regulation expert with a broad view of the crypto market and a deep understanding of Swiss regulation » – Legal 500 EMEA, Banking and Finance: Zurich, 2023
« He is very savvy regarding regulatory pitfalls flying around in Switzerland surrounding AML. I like him as a personality too: he is calm, analytical and friendly – a really good sparring partner for AML questions » – Chambers and Partners, Fintech, 2023
« Top-notch and well known in the market » – Chambers and Partners, Fintech, 2023
« Reto Luthiger is renowned in the blockchain field for his exemplary “responsiveness and creativity” that generates a wealth of “legally sound and workable business advice” for his clients » – Who’s Who Legal, Global Leader Blockchain, 2022
« Reto Luthiger receives heaps of praise not only for his “ability to highlight risk in an understandable way”, but also for his “his excellent handling of complex and sensitive matters” in the fintech space » – Who’s Who Legal, Thought Leader Fintech, 2022
« Reto Luthiger has great knowledge of tech/crypto and the regulatory landscape in Switzerland. In combination, this makes him one of the most valuable advisors in the crypto space » – Legal 500 EMEA, Fintech, 2022
« He is very polite and knowledgeable – very detail-oriented. He has a good business mindset, not just in legal terms » – Chambers and Partners, FinTech, 2022
« Very entrepreneurial. Deep business understanding. High level of commitment. Very engaged for the client. Very responsive and thinking along » – IFLR 1000, 2021-22
« Know-how, approachability, flexibility, sense of humor and solution-oriented mind-set » – IFLR 1000, 2021-22
« Reto Luthiger is held in high esteem by market commentators who note he is easy to work with and very creative » – Who’s Who Legal, Fintech, 2021
« Fintech specialist Reto Luthiger has the ability to provide expert advice based on profound knowhow of the regulatory landscape in Switzerland » – Who’s Who Legal, Blockchain, 2021
« Reto Luthiger is a capable, excellent and creative advisor with broad interests and knowledge and this also in DLT and other new fintech and regtech matters » – Legal 500 EMEA, FinTech, 2021
« Reto is very proficient in various regulatory legal points in the financial services sector » – Chambers and Partners, FinTech, 2021
« Reto is the younger guy there, but he’s showing a lot of promise » – Chambers and Partners, FinTech, 2021

Transactions & Affaires

Conseil de Värdex Suisse pour la structuration et l’introduction de ses nouvelles cartes de bons d’achat cryptonow disponibles à l’achat dans les magasins de détail permettant à ses acheteurs d’échanger des francs suisses en monnaies cryptées
Il a conseillé l’organisme d’autorégulation de l‘Association Suisse des Sociétés d’Investissement (OAR ASSI) dans le cadre de l’obtention du statut d’organisme d’autorégulation reconnu par la FINMA, et dans tous les aspects de la lutte contre le blanchiment d’argent, y compris l’organisation de formations sur la lutte contre le blanchiment d’argent pour ses membres
Il conseille l‘Association Suisse des Sociétés d’Investissement (ASSI) dans tous les dossiers juridiques
Il a conseillé Bitcoin Suisse SA concernant divers accords juridiques et questions réglementaires
Il a conseillé Modum concernant l’échange de son token en circulation contre des actions tokenisées (capitaux propres)
Il conseille le Parity Group dans la mise en place d’un écosystème international de services de paiement en matière de structuration et de réglementation de tous les aspects de la régulation des marchés financiers en Suisse
Il a conseillé une entreprise acquéreuse de carte de crédit concernant ses conditions générales, les aspects liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et l’intégration des clients de la plateforme
Il a conseillé un système de cartes de crédit concernant l’introduction de la conversion dynamique des devises
Il a conseillé une entreprise acquéreuse de cartes de crédit concernant ses nouvelles conditions générales pour les portefeuilles électroniques ainsi que les aspects liés à la lutte contre le blanchiment d’argent concernant les titulaires de cartes supplémentaires et les cartes professionnelles
Il a conseillé une compagnie d’assurance-vie concernant des infractions fiscales liées au blanchiment d’argent ainsi qu’à l’obligation de diligence y afférente
Il conseille une banque privée relativement à tous les aspects contractuels et réglementaires des marchés financiers dans le cadre de la mise en œuvre de l’activité des actifs numériques
Il a conseillé une banque internationale concernant tous les aspects de la régulation des marchés financiers dans la mise en place d’un système de contrôle des transactions et communications
Il a conseillé plusieurs clients issus du secteur financier traditionnel ainsi que du secteur de la DLT/blockchain et de la FinTech, dans le cadre d’enquêtes préalables et de procédures d’exécution de la FINMA (y compris les procédures en appel)
Il a donné des conseils concernant des projets ICO/TGE/STO en matière de structurations de transactions/d’entreprises, de classification de tokens, de lettres de non-intervention de la FINMA et autres aspects de la régulation des marchés financiers